Crésus Banking

Die Funktion Bankabgleich heisst neu Verbuchung der Kontobewegungen. Mit dem nächsten Update von Crésus Banking wird diese Änderung übernommen.

Um die Verbuchung der Kontobewegungen mit Crésus Banking zu nutzen, muss Ihre Fakturierungsdatei (wenn Sie Crésus Faktura verwenden) oder Ihre Crésus-Banking-Datei an ein Crésus-Synchro-Mandat angebunden sein. Weitere Angaben finden sich im Handbuch Crésus Synchro.

Die Verbuchung der Kontobewegungen ist eine Funktion, mit der Sie die Erfassung von Banktransaktionen in Ihrer Finanzbuchhaltungsdatei automatisieren können.

Nachdem Sie die verschiedenen Bewegungen der gespeicherten Bankkonten (camt.053-Dateien) importiert haben, analysiert Crésus Banking diese Bewegungen und schlägt Ihnen basierend auf Ihrem Kontenplan den Buchungstext für jede Buchung sowie die entsprechenden FIBU-Konten vor.

Rufen Sie Einstellungen für das Bankkonto auf. Nachdem Sie die Basisdaten und die Ordner und Internetadressen, wie in Kapitel §3.1 Einstellungen für das Bankkonto beschrieben, angegeben haben, klicken Sie auf FIBU-Konten.

Die in den Dropdown-Listen Bankkonto und Kasse vorgeschlagenen Konten sind die Konten aus dem Kontenplan Ihrer Finanzbuchhaltungsdatei.

Diese Konten werden Ihnen bei der Verarbeitung der importierten Bankbewegungen automatisch vorgeschlagen.

• Bankkonto: Liquiditätskonto der Bilanz, das mit dem Bankkonto verknüpft ist. Alle Bewegungen werden diesem Konto zugewiesen. Das Konto kann beim Bearbeiten der Buchungen nicht geändert werden.
  In der Regel handelt es sich um das Konto 1020 Bank oder 1010 PostFinance.

Die folgenden Konten können bei der Bearbeitung der Bewegungen hingegen geändert werden.

• Kasse: Konto für Bezüge oder Einzahlungen am Bancomaten.
  In der Regel: 1000 Kasse.
• Aufzuteilende Einzahlungen: Durchlaufkonto für nicht identifizierte Zahlungseingänge (Zahlungseingänge, die nicht auf der registrierten QR-IBAN eingegangen sind), bei denen Sie das FIBU-Konto nicht angegeben haben. Die hier erfassten Bewegungen müssen in die Buchhaltung zurückgebucht werden.
  In der Regel: 9907 Aufzuteilende Einzahlungen.
• Aufzuteilende Zahlungen: Durchlaufkonto für nicht identifizierte Zahlungen (Zahlungen, die nicht aus Ihrer Fakturierungsdatei getätigt wurden), für die Sie das FIBU-Konto nicht angegeben haben. Die hier erfassten Bewegungen müssen in die Buchhaltung zurückgebucht werden.
  In der Regel: 9908 Aufzuteilende Zahlungen.

In Crésus Faktura müssen Sie das gleiche Konto 9908 auch in den Allgemeinen Einstellungen > Konten und MWST > Geldkonten > Standardkonto für Zahlung angeben.

• Anstehende Zahlungen: Bilanz-Verrechnungskonto für Zahlungsaufträge, die von Crésus Faktura erstellt oder online in Ihrem E-Banking-Portal erfasst wurden.
  In der Regel: 2003 Anstehende Zahlungsaufträge.
• Verbindlichkeiten für Personalaufwand: Bilanz-Verrechnungskonto für Lohn-Zahlungsaufträge.
  In der Regel: 2002 Verbindlichkeiten für Personalaufwand.
• Bankspesen: Aufwandkonto für die Kontoführungsgebühren.
  In der Regel: 6940 Bankspesen.
• Positivzinsen: negatives Aufwandkonto für Zinserträge des Bankkontos.
  In der Regel: 6950 Erträge aus flüssigen Mitteln und Wertschriften.
• Negativzinsen: Aufwandkonto für die Zahlung von Kontozinsen.
  In der Regel: 6900 Zinsaufwand aus verzinslichen Verbindlichkeiten.

Wenn Sie mit mehreren Bankkonten arbeiten, empfehlen wir Ihnen, Konten mit den oben aufgeführten Nummern zu erstellen und jedem Konto eine Erweiterung zuzuweisen, also .01 für das erste Konto, .02 für das zweite usw.

Beispiel:

2003.01 Anstehende Zahlungsaufträge (Bank)
2003.02 Anstehende Zahlungsaufträge (PostFinance)

9907.01 Aufzuteilende Einzahlungen (Bank)
9907.02 Aufzuteilende Einzahlungen (PostFinance)

Mit dem Symbol neben jedem Konto können Sie auf verschiedene erweiterte Einstellungen zugreifen, etwa auf den Ausschluss bestimmter Bewegungen von der Verbuchung oder das Ändern des standardmässig vorgeschlagenen Buchungstexts.

Nachfolgend finden Sie einen Überblick über die verschiedenen Schritte der Verbuchung von Kontobewegungen, die chronologisch dargestellt werden.

Melden Sie sich in Ihrem Bankportal an und befolgen Sie das Verfahren (der jeweiligen Bank) zum Herunterladen der camt 0.53– und camt 0.54-Dateien. Sobald Sie diese Dateien heruntergeladen und in Crésus Banking importiert haben, werden sie in dem Ordner gespeichert, den Sie unter Einstellungen für das Bankkonto > Ordner und Internetadressen angegeben haben.

Klicken Sie auf die Schaltfläche Importieren (unten links):

Die importierten Kontobewegungen werden in der Ansicht Anstehende Kontobewegungen angezeigt (link im Aufbau).

Von den importierten Kontobewegungen werden einige von Crésus Banking identifiziert und andere nicht (letztere werden farbig hinterlegt):

• Eine identifizierte Einzahlung ist ein Zahlungseingang, der auf Ihrer QR-IBAN eingegangen ist, die in Ihrer Banking-Datei gespeichert ist.
• Eine identifizierte Zahlung ist eine Zahlung, die Sie über Crésus Banking aus Ihrer Fakturierungsdatei heraus erstellt und in Auftrag gegeben haben.

Mithilfe einer Dropdown-Liste können Sie nur die identifizierten Bewegungen (Vollständige Kontobewegungen) oder die nicht identifizierten Bewegungen – sowie allfällige festgestellte Anomalien (Unvollständige Bewegungen) – anzeigen:

Mit einer zweiten Dropdown-Liste können Sie noch genauer filtern, welche Bewegungen Sie anzeigen wollen:

Oben im Fenster können Sie auswählen, ob Sie die Bewegungen in einer erweiterten Ansicht oder in einer kompakten Ansicht anzeigen möchten (die Buchungen in Ihrer Finanzbuchhaltungsdatei erscheinen in der kompakten Ansicht):

Die Kontobewegungen der heruntergeladenen camt.053-Datei(en) werden angezeigt. Die verschiedenen Spalten enthalten die von Crésus Banking erkannten Angaben.

Dazu gehört die Spalte Gruppe, die die Identifikationsnummer der aus Crésus Faktura heraus erstellten und in Auftrag gegebenen Zahlungen umfasst. Diese Nummer wird beim Speichern einer Rechnung in der Datenbank der Bestellungen automatisch generiert und findet sich in der Registerkarte Parameter des betreffenden Datensatzes (diese Registerkarte ist nur im Verwaltermodus ersichtlich):

Diese Nummer befindet sich in der Spalte Gruppe der verschiedenen in Crésus Banking importierten Kontobewegungen:

Bei der Verbuchung dieser Kontobewegung wird diese Nummer in Crésus Finanzbuchhaltung importiert und sie ermöglicht die Nutzung des Kontrollassistenten.

Wir empfehlen Ihnen, die nicht identifizierten Kontobewegungen nach Möglichkeit zu bearbeiten, um die manuellen Ausbuchungen in den Durchlaufkonten in Crésus Finanzbuchhaltung (Aufzuteilende Zahlungen und Aufzuteilende Einzahlungen) zu begrenzen.

Jede (identifizierte oder nicht identifizierte) Kontobewegung kann per Doppelklick manuell bearbeitet werden:

In dieser Maske können Sie zum Beispiel den von Crésus Banking vorgeschlagenen Typ der Kontobewegung ändern oder beschliessen, die betreffende Bewegung nicht zu verbuchen oder sie in den anstehenden Kontobewegungen zu belassen (sie wird dann beim nächsten Import verarbeitet):

Sie können natürlich auch das FIBU-Konto Ihrer Finanzbuchhaltung ändern oder den von Crésus Banking vorgeschlagenen Buchungstext anpassen:

In der Bearbeitungsmaske kann man festlegen, eine Kontobewegung nicht zu verbuchen. Diese Bewegung wird in der Liste der anstehenden Kontobewegungen «ausgegraut». Wenn Sie die Kontobewegung jedoch vollständig löschen möchten, damit sie gar nicht mehr erscheint, gehen Sie wie folgt vor:

• Wechseln Sie in den Verwaltermodus (§4.2 Modi und allgemeine Einstellungen).
• Aktivieren Sie die Kontrollkästchen in der linken Spalte bei der oder den Kontobewegungen, die Sie löschen möchten.
• Klicken Sie auf das Symbol Löschen, das nun in der blauen Menüleiste oben im Fenster erscheint.

Der oder die ausgewählten Kontobewegungen werden im Abschnitt Gelöschte Kontobewegungen aufgeführt. Wenn Sie sie wieder in die Liste der anstehenden Kontobewegungen aufnehmen möchten, öffnen Sie einfach diesen Abschnitt, wählen Sie die betreffende(n) Bewegung(en) aus und klicken Sie auf Wiederherstellen:

Mit dem Symbol Leeren können Sie die ausgewählte(n) Bewegung(en) endgültig löschen.

Sind alle Bewegungen geprüft und allenfalls bearbeitet, klicken Sie auf die Schaltfläche Alle verbuchen, um die Buchungen für Crésus Finanzbuchhaltung zu erstellen:

Bei diesem Vorgang werden die Buchungen für alle anstehenden Kontobewegungen erstellt. Es werden allerdings nur die Zeilen verarbeitet, die gemäss der eingestellten Anzeige sichtbar sind. Hat es mehr Bewegungen als Zeilen, wiederholen Sie den Vorgang einfach.

Sie können auch nur einen Teil der anstehenden Kontobewegungen verbuchen. Aktivieren Sie dazu die Kontrollkästchen für die gewünschten Buchungen in der linken Spalte und klicken Sie dann auf die Schaltfläche Verbuchen (die dann aktiv ist):

Die betreffenden Bewegungen finden sich im Abschnitt Verarbeitete Kontobewegungen – einschliesslich der Bewegungen, die Sie in der Bearbeitungsmaske auf Nicht verbuchen gesetzt haben.

Die verarbeiteten Bewegungen werden automatisch in einer Austauschdatei gespeichert. Ein Blaues Banner in Crésus Finanzbuchhaltung schlägt Ihnen vor, sie zu übernehmen:

Klicken Sie auf Verbuchen, um diese Bewegungen zu importieren und zu verbuchen.

Wenn eine verbuchte Bewegung erneut verarbeitet werden muss, wählen Sie sie im Abschnitt Verarbeitete Kontobewegungen in Crésus Banking und klicken Sie auf Wiederherstellen.

Bei der nächsten Verbuchung wird die betreffende Bewegung automatisch aus- und anschliessend wieder eingebucht (einschliesslich allfällig vorgenommener Änderungen).

Wenn Sie diese Kontobewegung aus Ihrer Finanzbuchhaltungsdatei entfernen möchten, löschen Sie sie (Verwaltermodus > Löschen), nachdem Sie sie wiederhergestellt haben. Sie wird bei der nächsten Verbuchung ausgebucht.

Wie wir gesehen haben, werden manchmal aus einer camt.053-Datei importierte Kontobewegungen von Crésus Banking nicht erkannt (z. B. ein Zahlungseingang, den Sie nicht auf Ihrer QR-IBAN erhalten haben, oder eine Zahlung, die Sie direkt per Banküberweisung getätigt haben, ohne Crésus Faktura zu benutzen).

Wir empfehlen Ihnen, diese nicht identifizierten Kontobewegungen zu bearbeiten und insbesondere die in Crésus Finanzbuchhaltung zu verwendenden FIBU-Konten anzugeben. Sonst müssen diese Bewegungen manuell aus den Durchlaufkonten (Aufzuteilende Zahlungen und Aufzuteilende Einzahlungen) in Ihrer Finanzbuchhaltungsdatei ausgebucht werden.

Dies kann jedoch mühsam sein, wenn sich bestimmte identische Kontobewegungen wiederholen. In diesem Fall sollte eine Verbuchungsregel definiert werden.

Mit einer Verbuchungsregel können bestimmte Kontobewegungen nach festgelegten Kriterien gruppiert und die gleichen Einstellungen automatisch auf sie angewandt werden.

Im folgenden Beispiel wurden mehrere Einkäufe bei einem Blumenladen getätigt, die alle auf dasselbe Konto verbucht werden sollen. Es lohnt sich daher, eine Regel für diese Art Kontobewegung zu erstellen.

Klicken Sie dazu mit der rechten Maustaste auf die betreffende Kontobewegung und wählen Sie den Befehl Eine Regel erstellen aus:
Es öffnet sich eine Maske zum Erstellen der Regel. Hier müssen die Kriterien festgelegt werden, die angewandt werden sollen.

Zwei Felder sind auszufüllen:

• Name der Regel: Dies gibt an, wie Sie diese Art Kontobewegung künftig bezeichnen möchten. In diesem Fall wählen wir: Kauf von Blumen.
• Die Bewegung enthält: In diesem Feld, das bereits mit den verschiedenen von Crésus Banking identifizierten Angaben vorausgefüllt ist, müssen Sie das Wort oder den Abschnitt in diesem Text auswählen, der in allen betroffenen Bewegungen enthalten ist.

In diesem Beispiel könnten Sie beispielsweise wählen, ob Sie den Text ONLINE SHOPPING oder Kauf von Blumen verwenden möchten:

ONLINE SHOPPING ist jedoch etwas zu allgemein (andere Bewegungen können diese Angabe ebenfalls enthalten). Wir empfehlen Ihnen daher, Kauf von Blumen zu verwenden. Löschen Sie also die restlichen Angaben, sodass nur dieser eine Text übrig bleibt:

Mit der Schaltfläche Erweiterter Modus können Sie nach dem gleichen Grundsatz weitere Kriterien definieren, um die betreffende Regel zu verfeinern:

Mit dem Kontrollkästchen Diese Regel nicht auf bekannte Kontobewegungen anwenden können Sie die Anwendung dieser Regel auf nicht identifizierte Bewegungen beschränken (weitere Angaben werden angezeigt, wenn Sie mit dem Mauszeiger über das Symbol fahren):

Wenn Sie diese verschiedenen Kriterien festgelegt haben, klicken Sie auf Weiter.

Auf dieser Maske müssen Sie die verschiedenen Einstellungen festlegen, die auf die von dieser Regel identifizierten Bewegungen angewandt werden sollen. Zum Beispiel beim Kauf von Blumen:

Das unter Konten Soll/Haben ausgewählte Konto wird beim Verbuchen automatisch auf Soll oder Haben gesetzt (je nachdem, ob es sich um einen Zahlungseingang oder eine Zahlung handelt).

In der Vorlage für den automatisch generierten FIBU-Buchungstext können Sie den Buchungstext eingeben, der für diese Bewegungen verwendet wird.

Sobald Sie die Regel abgespeichert haben, werden alle Kontobewegungen, die die definierten Kriterien erfüllen, identifiziert. Das ausgewählte FIBU-Konto sowie der Name der Regel in der Spalte Typ (oder in der Spalte Buchungstext in der kompakten Ansicht) werden angezeigt:

Die Liste der Verbuchungsregeln kann durch Öffnen der Einstellungen für das Bankkonto > Regeln für die Verbuchung der Kontobewegungen eingesehen und geändert werden:

Wenn Sie mehrere Regeln gespeichert haben, ist die Reihenfolge, in der sie hier erscheinen, wichtig: Denn auf eine Kontobewegung, auf die mehrere Regeln passen, wird die erste Regel in dieser Liste angewandt. Um die Reihenfolge der Regeln zu ändern, klicken Sie auf das Symbol und benutzen Sie anschliessend die beiden kleinen Pfeile (nach oben und nach unten), die rechts neben jeder Zeile angezeigt werden.

Ebenfalls rechts neben jeder Zeile befinden sich die beiden Symbole , mit denen Sie die betreffende Regel bearbeiten oder eine neue Regel basierend auf dieser Vorlage erstellen können.

Über die Schaltfläche Neue Regel können Sie selbstverständlich auch eine Regel ohne Vorlage erstellen.

Mit dem Kontrollkästchen links neben jeder Zeile können Sie die Regel(n) auswählen, die Sie exportieren oder löschen möchten:

Wichtig zu beachten ist, dass eine Verbuchungsregel bei der Erstellung nur mit dem betreffenden Bankkonto verknüpft wird. Wenn Sie mehrere Bankkonten verwenden und die gleichen Regeln (oder einen Teil davon) auf alle Konten anwenden möchten, müssen Sie die Regeln aus dem entsprechenden Bankkonto exportieren und anschliessend in das betreffende Konto importieren.

Das Gleiche gilt, wenn Sie eine oder mehrere Regeln in einer anderen Banking-Datei duplizieren möchten.

Um eine oder mehrere Regeln zu exportieren und/oder zu importieren, gehen Sie wie folgt vor:

Zum Exportieren der Regeln:

• Rufen Sie die Einstellungen für das Bankkonto für das Konto auf, für das diese Regeln erstellt wurden, > Regeln für die Verbuchung der Kontobewegungen.
• Wählen Sie die betreffende(n) Regel(n) aus und klicken Sie auf das Symbol Ausgewählte Regeln exportieren .
• Benennen Sie die Datei ggf. um und speichern Sie sie.

Zum Importieren der Regeln:

• Rufen Sie die Einstellungen für das Bankkonto für das Konto auf, für das Sie diese Regeln importieren möchten, > Regeln für die Verbuchung der Kontobewegungen.
• Klicken Sie auf das Symbol Regeln für diese Buchungsperiode importieren und wählen Sie die Datei mit den Regeln aus.

In Crésus Banking kann mit einem Platzhalter eine Information, die in den Details einer Kontobewegung vorhanden ist, aber von einer Buchung zur anderen variieren kann, automatisch in den Buchungstext übernommen werden.

Crésus Banking bietet Ihnen eine Reihe von vordefinierten Platzhaltern (Name/Adresse des Auftraggebers/Empfängers, Buchungsdatum, Referenznummer, IBAN usw.).

Wenn Sie zum Beispiel möchten, dass jeder Buchungstext einer bestimmten Art von Kontobewegung den aktuellen Monat oder auch den Namen des Auftraggebers oder des Empfängers enthält – wobei diese Angaben je nach Buchung variieren können –, müssen Sie wie folgt vorgehen:

Für eine Art Kontobewegung, die anhand der FIBU-Konten vorgeschlagen wird (z. B. Lohnzahlungen):

Öffnen Sie die Einstellungen für das Bankkonto > FIBU-Konten (2) und klicken Sie auf den Pfeil rechts neben dem Feld Zu zahlende Löhne:

Das Feld Vorlage für den automatisch generierten FIBU-Buchungstext erscheint. Rechts neben diesem Feld scrollen Sie durch die Liste der vorgeschlagenen Platzhalter und wählen Sie z. B. Laufender Monat:

Beachten Sie, dass der laufende Monat dem Monat des Buchungsdatums der Kontobewegung entspricht.

Klicken Sie auf Weiter > Weiter > Speichern. So wird der Buchungstext aller als Lohnzahlungen identifizierten Kontobewegungen künftig den entsprechenden Monat enthalten (hier in der kompakten Ansicht):

Für eine Art von Kontobewegung, die durch eine Verbuchungsregel definiert ist:

Nehmen wir als Beispiel die zuvor erstellte Regel «Kauf von Blumen».

Wenn Sie in diesem Fall ebenfalls den Monat, in dem der Kauf getätigt wurde, im von Crésus erzeugten Buchungstext haben wollen («Kauf von Blumen Januar 2024», «Kauf von Blumen Februar 2024» usw.), öffnen Sie die Maske zum Bearbeiten der Kontobewegung (Doppelklick auf die entsprechende Buchung) > Regel bearbeiten > Weiter > Platzhalter einfügen > und wählen Sie in der Liste Laufender Monat aus:

Klicken Sie auf Speichern. So wird der Buchungstext aller als «Kauf von Blumen» identifizierten Kontobewegungen künftig den entsprechenden Monat enthalten (hier in der kompakten Ansicht):

Wenn Sie selbst einen Platzhalter erstellen möchten (z. B. «Bestellnummer», «Gemeinde», «Laden»), gehen Sie wie folgt vor:

• Doppelklicken Sie in der Liste der anstehenden Kontobewegungen auf die Bewegung, für die Sie einen Platzhalter erstellen möchten, > Regel erstellen oder Regel bearbeiten > Weiter.
• Klicken Sie auf das Symbol Platzhalter:

Klicken Sie auf Weiter. Die Maske für die Erstellung des Platzhalters wird geöffnet.

Nehmen wir als Beispiel die zuvor erstellte Verbuchungsregel «Kauf von Blumen». Wenn Sie beispielsweise im Buchungstext die «Bestellnummer» für jeden dieser Kaufvorgänge aufnehmen möchten:

• Geben Sie einen Namen an für den Platzhalter, den Sie erstellen möchten (in diesem Fall: «Bestellnummer Blumen»).
• Wählen Sie im Feld Details der Kontobewegung das Element, das Sie in den Buchungstext einschliessen wollen (in diesem Fall die Bestellnummer):

Die Bestellnummer erscheint dann in den Details der Kontobewegung in Grün und wird im Feld Zu extrahierende Information angezeigt:

• Klicken Sie auf Weiter.
• Wählen Sie auf der folgenden Maske einen längeren Text aus, der den Text vor und/oder nach der zu extrahierenden Information enthält:

Der ausgewählte Text erscheint in den Details der Kontobewegung in Grün.

• Klicken Sie auf Test und vergewissern Sie sich, dass das Feld Gefundener Text Ihnen effektiv die Angaben anbietet, die Sie extrahieren möchten:

• Klicken Sie auf Speichern.

Klicken Sie in der Bearbeitungsmaske für die Regel rechts neben dem Feld Vorlage für den automatisch generierten FIBU-Buchungstext auf Platzhalter einfügen. Der soeben erstellte Platzhalter erscheint nun unten in der Dropdown-Liste, wählen Sie ihn aus und klicken Sie auf Speichern.

In der Liste der anstehenden Kontobewegungen wird der Buchungstext nun diese Information enthalten (hier in der kompakten Ansicht):

Um einen eigenen Platzhalter zu bearbeiten, zu löschen, zu exportieren oder zu importieren, öffnen Sie die Einstellungen für das Bankkonto > Platzhalter und gehen Sie dann wie bei den Verbuchungsregeln vor: Kapitel {§7.3.2 Die Liste der Verbuchungsregeln anzeigen oder ändern und §7.3.3 Verbuchungsregeln exportieren oder importieren.

Beim Verbuchen von Kontobewegungen ermöglicht Crésus Banking die Verarbeitung und den Export von Sammelbuchungen in Crésus Finanzbuchhaltung (siehe Kapitel §3.4.4 Sammelbuchungen im Handbuch Crésus Finanzbuchhaltung).

Nehmen wir als Beispiel die folgende Buchung. Hinweis: Dabei handelt es sich um eine identifizierte Kontobewegung. Der beschriebene Prozess funktioniert aber genauso mit einer nicht identifizierten Kontobewegung.

Diese Kontobewegung, deren Art «Benzin» von Crésus Banking identifiziert wurde, zeigt einen Kauf, der an einer Tankstelle getätigt wurde.

Der Gesamtbetrag für diesen Kauf beträgt CHF 49.96. Aber es kann sein, dass effektiv CHF 34.96 für Benzin und CHF 15 für Lebensmittel ausgegeben wurden.

Um zu vermeiden, dass nur das Konto Benzin (oder Treibstoff) belastet wird, obwohl ein Teil dieses Kaufs Lebensmittel betrifft, müssen diese beiden Beträge auf die entsprechenden Konten aufgeteilt werden.

• Klicken Sie mit der rechten Maustaste auf die Kontobewegung und wählen Sie In Sammelbuchung umwandeln:

Folgende Maske erscheint:

Sie können anschliessend die verschiedenen Beträge definieren, die Buchungstexte erfassen (dritte Spalte) und die zugehörigen Konten auswählen:

Das Symbol rechts neben jeder Zeile ermöglicht es Ihnen, jede Buchung einzeln zu bearbeiten und spezifische Informationen hinzuzufügen (z. B. einen MWST- oder einen Analytik-Code).

Wenn Sie diese Angaben erfasst haben, klicken Sie auf Speichern. Die Bewegung erscheint nun so, wie sie verbucht wird (hier in der Kompaktansicht):

Wenn Sie diese Umwandlung in eine Sammelbuchung rückgängig machen und wieder eine einfache Buchung daraus machen möchten, klicken Sie mit der rechten Maustaste auf die betreffende Bewegung und wählen Sie In normale Buchung umwandeln.

Meist ist es nicht möglich, die Umwandlung einer Kontobewegung in eine Sammelbuchung zu automatisieren, da die Aufteilung des Betrags sowie die verschiedenen FIBU-Konten je nach Kontobewegung variieren.

Es gibt jedoch einige Situationen, in denen eine solche Automatisierung möglich ist, etwa bei der folgenden Kontobewegung:

Es handelt sich um eine nicht identifizierte Einzahlung, die einen per Kreditkarte bezahlten Verkauf betrifft.

Aus der Mitteilung des Auftraggebers geht hervor, dass eine Kommission von CHF 2.50 bereits verarbeitet wurde:

Hier entspricht der Betrag von CHF 197.00 dem Nettobetrag, also dem Betrag, den man tatsächlich einkassiert hat.

Der Käufer hat hingegen CHF 197.00 + CHF 2.50 = CHF 199.50 (Bruttobetrag) bezahlt, wie dem Feld Mitteilung des Auftraggebers ebenfalls zu entnehmen ist.

Der Kunde hat also für diesen Artikel CHF 199.50 bezahlt, der Verkäufer kassierte CHF 197, und eine Gebühr von CHF 2.50 wurde für die Verwendung einer Kreditkarte nach dem Kauf automatisch abgezogen (normalerweise wird dieser Betrag zwischen der Bank, die die Karte ausstellt, der Bank des Verkäufers und dem Kartennetzwerk – Visa, MasterCard usw. – aufgeteilt).

Um diese verschiedenen Beträge korrekt aufzuteilen, muss Crésus Banking in der Lage sein, sie innerhalb der Details der Kontobewegung zu identifizieren. Da diese Details jedoch unstrukturiert dargestellt werden, müssen Sie einen Platzhalter, der mit Zahlungen per Kreditkarte verknüpft ist, erstellen und einfügen, um die Verbuchung dieser Beträge auf die entsprechenden Konten zu automatisieren.

Dazu gehen Sie wie folgt vor:

Erstellen Sie zuerst eine Verbuchungsregel. Auf der ersten Maske verfahren Sie, wie wir es im Abschnitt §7.3.1 Eine Verbuchungsregel erstellen gesehen haben:

Geben Sie auf der folgenden Maske an, dass der Buchungstyp eine Sammelbuchung ist:

Klicken Sie anschliessend auf die Schaltfläche Neue Zeile:

Erstellung der Zeile «Nettobetrag» der Kontobewegung (in diesem Fall: CHF 197):

Auf der Maske Erstellung der Zeile der Sammelbuchung:

• Geben Sie das betreffende Sollkonto an.
• Wählen Sie unter Betrag die Option Durch einen Platzhalter bestimmt.
• Wählen Sie im nächsten Feld Total der Kontobewegung aus.
• Geben Sie schliesslich im Feld Vorlage für den automatisch generierten FIBU-Buchungstext» «Nettobetrag» ein:

• Klicken Sie auf die Schaltfläche Neue Zeile erstellen.

Die erstellte Zeile erscheint in der Maske Anzuwendende Einstellungen. Klicken Sie erneut auf die Schaltfläche Neue Zeile:

Erstellung der Zeile «Kommission» der Kontobewegung (in diesem Fall: CHF 2.50):

Auf der Maske Erstellung der Zeile der Sammelbuchung:

• Geben Sie das betreffende Sollkonto für diese Art von Bankgebühren an (variiert je nach Kontenplan).
• Wählen Sie unter Betrag die Option Durch einen Platzhalter bestimmt.
• Wählen Sie im nächsten Feld Einen neuen Platzhalter erstellen aus:

• Klicken Sie auf Weiter.

Die Maske für die Erstellung des Platzhalters wird geöffnet.

Erstellen Sie einen Platzhalter für die Kommissionen für Kreditkartenzahlungen (lesen Sie dazu den Abschnitt §7.4.2 Einen eigenen Platzhalter einfügen in diesem Handbuch):

• Klicken Sie auf Speichern.

Sobald dieser Platzhalter erstellt wurde, wird er in der Dropdown-Liste der Maske Erstellung der Zeile der Sammelbuchung angezeigt:

• Wählen Sie diesen Platzhalter aus und geben Sie «Kommission» in das Feld Vorlage für den automatisch generierten FIBU-Buchungstext ein:

• Wählen Sie diesen Platzhalter aus und geben Sie «Bruttobetrag» in das Feld Vorlage für den automatisch generierten FIBU-Buchungstext ein:

• Klicken Sie auf die Schaltfläche Neue Zeile erstellen.

Die erstellte Zeile erscheint in der Maske Anzuwendende Einstellungen:

• Klicken Sie auf Speichern.

Die Bewegung erscheint nun so, wie sie verbucht wird (hier in der Kompaktansicht):