Crésus Banking

1Introduction

Dans le cadre du trafic de paiements sous ISO 20022, les ordres de paiement – anciennement appelés DTA ou OPAE – sont traités dans des fichiers pain (acronyme de payment initiation) :

  • pain.001 pour les ordres de paiement transmis à la banque
  • pain.002 pour les rapports et statuts d’erreur

Les banques fournissent des fichiers camt (destinés au cash management) qui détaillent les mouvements financiers liés à un compte bancaire. Le standard ISO 20022 prévoit divers types de fichiers :

  • camt.052, pour les relevés en cours de journée (en général réservé aux grandes entreprises)
  • camt.053, pour les mouvements de compte (avec ou sans détails)
  • camt.054, sous diverses formes, pour les détails des mouvements de compte, les détails des encaissements BVR, les confirmations d’exécution d’ordres de paiement électroniques, de débit direct, etc.

Crésus Banking est utilisé pour

  • émettre les fichiers pain.001 avec les ordres de paiement générés par Crésus Facturation
  • traiter les informations retournées par la banque dans les fichiers pain.002
  • traiter les encaissements fournis dans les fichiers camt.054
  • enregistrer les mouvements communiqués dans les fichiers camt.053
  • générer les écritures comptables de ces mouvements

Il sert à gérer dans une interface commune :

  • Les paiements des factures reçues enregistrées dans Crésus Facturation.
    • Les paiements préparés dans Crésus Facturation sont transmis à Crésus Banking. L’ordre de paiement est généré dans Crésus Banking et transmis à la banque depuis Crésus Banking.
      Crésus Banking
      récupère les informations fournies par la banque concernant l’état des ordres de paiement. Ces informations sont remontées dans Crésus Facturation. C’est donc la facturation qui génère les écritures correspondantes pour Crésus Comptabilité.
  • Les encaissements BVR des factures émises par Crésus Facturation.
    • Les encaissements BVR sont remis à Crésus Facturation où ils sont imputés aux factures émises concernées, et c’est la facturation qui génère les écritures correspondantes pour Crésus Comptabilité.
  • Les mouvements enregistrés sur le compte tels que les encaissements IBAN, le paiement des salaires (souvent généré par Crésus Salaires) les paiements saisis sur le compte, les mouvements au bancomat, les paiements par carte bancaire, le prélèvement de frais de gestion.
    • Crésus Banking analyse les mouvements et les classifie. Il offre un outil d’édition des mouvements et génère sur cette base des écritures pour Crésus Comptabilité.

L’utilisation de Crésus Banking pour la réconciliation bancaire nécessite d’avoir défini un mandat Crésus Synchro.
Consultez le manuel Crésus Synchro pour les détails.

Pour traiter les mouvements de compte, demandez à votre banque une livraison quotidienne au format camt.053 avec le détail des encaissements et avec l’image du titre. Consultez cet article si vous êtes client chez PostFinance.

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