15.1Option - Direktbelastung (CH-DD & LSV)
Die Direktbelastung (DD) von PostFinance oder LSV+ für Banken ist für den Lieferanten eine Möglichkeit, die Zahlung einer Rechnung direkt vom Konto des Kunden zu erhalten.
Die Schritte
Mit Crésus Faktura können Sie ein Ermächtigungsformular für Ihren Kunden erstellen. Mit seinem Einverständnis kann eine Einzugsanfrage direkt an das Finanzinstitut des Kunden gesendet werden.
Für die Verwaltung von Einzügen per Direktbelastung vom Kundenkonto benötigen Sie unbedingt einen Vertrag, der Ihnen die Ausstellung von Rechnungen mit ESR-Einzug erlaubt.
Die Schritte sind wie folgt:
- Einen Vertrag mit PostFinance oder Ihrer Bank abschliessen
- Die Identifikationsnummer des Auftraggebers erhalten
- Das Ermächtigungsgesuch dem Kunden zur Unterschrift übermitteln
- Die Genehmigung des Kunden erhalten
15.1.1Die Einstellungen Die Einstellungen der Erweiterung erfolgen über Alt+8 oder über das Symbol 
Die spezifischen Einstellungen befinden sich im Register Erweiterung, Verschiedenes, danach die Schaltfläche
und im Register
Einstellungen Debit Direct (PostFinance)
Wählen Sie 
Es erscheint dann ein Dialogfenster:
Identifikationsnummer des Auftraggebers
Diese Nummer entspricht Ihrem Vertrag und wird Ihnen von Ihrem Finanzinstitut mitgeteilt.
Präfix des Dateinamens
Obligatorisch, kann vom Benutzer nicht geändert werden.
Wahl des mit DebitDirect verknüpften ESR-Vertrags
Geben Sie an, welche ESR-Definition mit diesem Vertrag verwendet wird.
Rechnung
Ihre Optionen: Sie können den Namen des auszustellenden Dokuments angeben, ein zweites Exemplar drucken und den Text festlegen, der unten auf den Rechnungen erscheint, die per DebitDirect eingezogen werden.
Internetlink für die Dateiübertragung
Hier können Sie den von PostFinance angegebenen Link eintragen, um die von Crésus Faktura erzeugte Datei zu übertragen, welche die für die Direktbelastung nötigen Angaben enthält.
Das Programm fragt Sie anschliessend, an welchem Ort die erzeugten DebitDirect-Dateien abgelegt werden sollen.
Einstellungen LSV+ (Banken)
Wählen Sie 
Das Dialogfenster ist ähnlich wie jenes von Debit Direct
Identifikationsnummer des Auftraggebers
Ist die Nummer, die Ihrem Vertrag entspricht und Ihnen von Ihrem Finanzinstitut mitgeteilt wird.
IBAN des Auftraggebers
IBAN Ihres Kontos, auf das die bei Ihren Kunden eingezogenen Beträge gutgeschrieben werden.
Präfix des Dateinamens
Ist obligatorisch und kann vom Benutzer nicht geändert werden.
Betriebsart
Sie können angeben, ob es sich um einen Test handelt oder ob die Lastschriften tatsächlich ausgeführt werden sollen. Zunächst wird die Bank Sie bitten, einen Test durchzuführen, bevor Sie in den Produktionsbetrieb wechseln dürfen.
Wahl des mit LSV+ verknüpften ESR-Vertrags
Geben Sie an, welche ESR-Definition mit diesem Vertrag verwendet wird.
Rechnung
Sie können angeben, wie das auszustellende Dokument benannt wird, ob Sie ein zweites Exemplar drucken möchten und welcher Text unten auf den Rechnungen erscheint, die per LSV+ eingezogen werden.
Internetlink für die Dateiübertragung
Hier können Sie den von Ihrer Bank angegebenen Link eintragen, um die von Crésus Faktura erzeugte Datei zu übertragen, welche die für die Direktbelastung nötigen Angaben enthält.
Das Programm fragt Sie anschliessend, an welchem Ort die erzeugten LSV+-Dateien abgelegt werden sollen.
Sobald die Einstellungen abgeschlossen sind, erscheint die Zusammenfassung auf dem Bildschirm
Debit Direct oder LSV+ nicht mehr verwenden
Sobald die Definition der Einstellungen für Debit Direct oder LSV+ erstellt wurde, haben Sie die Möglichkeit, auf die Nutzung der einen oder anderen Funktion zu verzichten, indem Sie auf die Schaltfläche klicken
oder
Die Einstellungen der Erweiterung erfolgen über Alt+8 oder über das Symbol
Die spezifischen Einstellungen befinden sich im Register Erweiterung, Verschiedenes, danach die Schaltfläche
und im Register
Einstellungen Debit Direct (PostFinance)
Wählen Sie
Es erscheint dann ein Dialogfenster:
| Identifikationsnummer des Auftraggebers | Diese Nummer entspricht Ihrem Vertrag und wird Ihnen von Ihrem Finanzinstitut mitgeteilt. |
| Präfix des Dateinamens | Obligatorisch, kann vom Benutzer nicht geändert werden. |
| Wahl des mit DebitDirect verknüpften ESR-Vertrags | Geben Sie an, welche ESR-Definition mit diesem Vertrag verwendet wird. |
Rechnung
Ihre Optionen: Sie können den Namen des auszustellenden Dokuments angeben, ein zweites Exemplar drucken und den Text festlegen, der unten auf den Rechnungen erscheint, die per DebitDirect eingezogen werden.
Internetlink für die Dateiübertragung
Hier können Sie den von PostFinance angegebenen Link eintragen, um die von Crésus Faktura erzeugte Datei zu übertragen, welche die für die Direktbelastung nötigen Angaben enthält.
Das Programm fragt Sie anschliessend, an welchem Ort die erzeugten DebitDirect-Dateien abgelegt werden sollen.
Einstellungen LSV+ (Banken)
Wählen Sie
Das Dialogfenster ist ähnlich wie jenes von Debit Direct
| Identifikationsnummer des Auftraggebers | Ist die Nummer, die Ihrem Vertrag entspricht und Ihnen von Ihrem Finanzinstitut mitgeteilt wird. |
| IBAN des Auftraggebers | IBAN Ihres Kontos, auf das die bei Ihren Kunden eingezogenen Beträge gutgeschrieben werden. |
| Präfix des Dateinamens | Ist obligatorisch und kann vom Benutzer nicht geändert werden. |
Betriebsart
Sie können angeben, ob es sich um einen Test handelt oder ob die Lastschriften tatsächlich ausgeführt werden sollen. Zunächst wird die Bank Sie bitten, einen Test durchzuführen, bevor Sie in den Produktionsbetrieb wechseln dürfen.
Wahl des mit LSV+ verknüpften ESR-Vertrags
Geben Sie an, welche ESR-Definition mit diesem Vertrag verwendet wird.
Rechnung
Sie können angeben, wie das auszustellende Dokument benannt wird, ob Sie ein zweites Exemplar drucken möchten und welcher Text unten auf den Rechnungen erscheint, die per LSV+ eingezogen werden.
Internetlink für die Dateiübertragung
Hier können Sie den von Ihrer Bank angegebenen Link eintragen, um die von Crésus Faktura erzeugte Datei zu übertragen, welche die für die Direktbelastung nötigen Angaben enthält.
Das Programm fragt Sie anschliessend, an welchem Ort die erzeugten LSV+-Dateien abgelegt werden sollen.
Sobald die Einstellungen abgeschlossen sind, erscheint die Zusammenfassung auf dem Bildschirm
Debit Direct oder LSV+ nicht mehr verwenden
Sobald die Definition der Einstellungen für Debit Direct oder LSV+ erstellt wurde, haben Sie die Möglichkeit, auf die Nutzung der einen oder anderen Funktion zu verzichten, indem Sie auf die Schaltfläche klicken
oder
15.1.2Verwendung Die Kundeneinstellungen
Öffnen Sie in der Kundenkarte das Register Verwaltung.
Aktivieren Sie das Kontrollkästchen
und Crésus zeigt dann die entsprechenden Einstellungen an:
Solange Crésus die IBAN des Kunden nicht kennt, zeigt es Unbekannt an.
- Ein PostFinance-Konto wählt Debit Direct aus.
- Ein anderes Bankkonto wählt LSV+ aus.
Bitten Sie den Kunden um die Ermächtigung, Direktbelastungen auszuführen, indem Sie ihm das dafür vorgesehene Formular zusenden. Sie können dieses Formular über diese Schaltfläche drucken:
Die erste Seite ist ein Begleitschreiben, die zweite ist das Ermächtigungsformular.
Wenn Sie Debit Direct (PostFinance) verwenden möchten und die IBAN des Kunden noch nicht kennen, können Sie den Anfang einer Post-IBAN eingeben: CH31 0900 0000, um das Formular für ein Postkonto zu erhalten. Wenn Sie das Feld leer lassen, erhalten Sie ein Formular für ein bankseitiges LSV+.
Sobald das Ermächtigungsformular zurückgekommen ist, können Sie die IBAN Ihres Kunden eingeben. Sie können sie wahlweise mit oder ohne Leerzeichen zwischen den Zeichengruppen eingeben: CH31 0900 0000 3137 2882 2 oder CH3109000000313728822. In jedem Fall werden die Leerzeichen am Ende der Eingabe entfernt.
Sie können auch einen kurzen Text in das Feld Notiz eingeben. Dieser Text erscheint an keiner anderen Stelle.
Bei einem Bankeinzug per LSV+ sendet der Kunde das Formular an die Bank, welche es ausfüllt und Ihnen zustellt. Bei einem Einzug per Debit Direct schickt Ihnen der Kunde das Formular direkt zurück. Bei der Ausführung von Debit Direct wird PostFinance zunächst regelmässig eine Kopie der Kundenermächtigung von Ihnen verlangen. Sobald sich das Vertrauen etabliert hat, erfolgt dies stichprobenweise oder bei einem hohen Betrag.
Eine Rechnung ausstellen
Die Erstellung einer neuen Rechnung erfolgt völlig normal. Statt sie jedoch wie gewohnt zu drucken, erstellen Sie zusätzlich einen Einzugsauftrag. Sie sollten daher nicht die Schaltflächen im rechten Bereich verwenden
Der Text Zahlung ausschliesslich mit beigelegtem Einzahlungsschein wird durch Wird per Debit Direct (oder LSV) eingezogen ersetzt
Es empfiehlt sich jedoch, den Text zur Zahlungsfrist anzupassen.
Der Standardtext Zahlung netto innert 30 Tagen (oder Ihre üblichen Bedingungen) ergibt nämlich keinen Sinn mehr. Sie können direkt einen passenderen Text eingeben:
Einen Einzugsauftrag erstellen
Um einen Einzugsauftrag zu erstellen, klicken Sie im rechten Bereich auf die Schaltfläche
Sie können die Rechnung anzeigen oder direkt einen Einzugsauftrag (hier per Debit Direct) für diese Rechnung erstellen.
Sie legen selbst das gewünschte Einzugsdatum innerhalb eines zulässigen Datumsbereichs fest.
Liegt das festgelegte Datum zu weit in der Zukunft, informiert Sie eine Warnmeldung darüber
Ist das Einzugsdatum korrekt, wird der Einzugsauftrag für diese Rechnung erstellt
Versehentlich erstellter Einzugsauftrag
Wenn Sie versehentlich einen Einzugsauftrag für eine Rechnung erstellt haben, können Sie ihn über die Schaltfläche stornieren
Das Programm bittet Sie um Bestätigung
Einen Einzugsauftrag senden
Sie können pro Tag nur eine Debit-Direct- oder LSV-Datei senden
Die Erstellung der Datendatei erfolgt durch Klicken im rechten Bereich auf die Schaltfläche 
Sie können auswählen, für welches Finanzinstitut Sie eine Zahlungsdatei erstellen möchten (falls beide definiert sind)
Wenn Sie die Übermittlung durch Klicken auf Ja bestätigen, wird der Auftrag sofort übermittelt, sofern der für das Finanzinstitut definierte Übertragungsweg korrekt ist.
Einzug
Der Einzug erfolgt nach demselben Verfahren, wie wenn Sie einen ESR ausgestellt hätten und dieser vom Kunden bezahlt worden wäre.
Für Details zu ESR-Einzügen verweisen wir auf das Basis-Benutzerhandbuch von Crésus Faktura.
Die Kundeneinstellungen
Öffnen Sie in der Kundenkarte das Register Verwaltung.
Aktivieren Sie das Kontrollkästchen
und Crésus zeigt dann die entsprechenden Einstellungen an:
Solange Crésus die IBAN des Kunden nicht kennt, zeigt es Unbekannt an.
- Ein PostFinance-Konto wählt Debit Direct aus.
- Ein anderes Bankkonto wählt LSV+ aus.
Bitten Sie den Kunden um die Ermächtigung, Direktbelastungen auszuführen, indem Sie ihm das dafür vorgesehene Formular zusenden. Sie können dieses Formular über diese Schaltfläche drucken:
Die erste Seite ist ein Begleitschreiben, die zweite ist das Ermächtigungsformular.
Wenn Sie Debit Direct (PostFinance) verwenden möchten und die IBAN des Kunden noch nicht kennen, können Sie den Anfang einer Post-IBAN eingeben: CH31 0900 0000, um das Formular für ein Postkonto zu erhalten. Wenn Sie das Feld leer lassen, erhalten Sie ein Formular für ein bankseitiges LSV+.
Sobald das Ermächtigungsformular zurückgekommen ist, können Sie die IBAN Ihres Kunden eingeben. Sie können sie wahlweise mit oder ohne Leerzeichen zwischen den Zeichengruppen eingeben: CH31 0900 0000 3137 2882 2 oder CH3109000000313728822. In jedem Fall werden die Leerzeichen am Ende der Eingabe entfernt.
Sie können auch einen kurzen Text in das Feld Notiz eingeben. Dieser Text erscheint an keiner anderen Stelle.
Bei einem Bankeinzug per LSV+ sendet der Kunde das Formular an die Bank, welche es ausfüllt und Ihnen zustellt. Bei einem Einzug per Debit Direct schickt Ihnen der Kunde das Formular direkt zurück. Bei der Ausführung von Debit Direct wird PostFinance zunächst regelmässig eine Kopie der Kundenermächtigung von Ihnen verlangen. Sobald sich das Vertrauen etabliert hat, erfolgt dies stichprobenweise oder bei einem hohen Betrag.
Eine Rechnung ausstellen
Die Erstellung einer neuen Rechnung erfolgt völlig normal. Statt sie jedoch wie gewohnt zu drucken, erstellen Sie zusätzlich einen Einzugsauftrag. Sie sollten daher nicht die Schaltflächen im rechten Bereich verwenden
Der Text Zahlung ausschliesslich mit beigelegtem Einzahlungsschein wird durch Wird per Debit Direct (oder LSV) eingezogen ersetzt
Es empfiehlt sich jedoch, den Text zur Zahlungsfrist anzupassen.
Der Standardtext Zahlung netto innert 30 Tagen (oder Ihre üblichen Bedingungen) ergibt nämlich keinen Sinn mehr. Sie können direkt einen passenderen Text eingeben:
Einen Einzugsauftrag erstellen
Um einen Einzugsauftrag zu erstellen, klicken Sie im rechten Bereich auf die Schaltfläche
Sie können die Rechnung anzeigen oder direkt einen Einzugsauftrag (hier per Debit Direct) für diese Rechnung erstellen.
Sie legen selbst das gewünschte Einzugsdatum innerhalb eines zulässigen Datumsbereichs fest.
Liegt das festgelegte Datum zu weit in der Zukunft, informiert Sie eine Warnmeldung darüber
Ist das Einzugsdatum korrekt, wird der Einzugsauftrag für diese Rechnung erstellt
Versehentlich erstellter Einzugsauftrag
Wenn Sie versehentlich einen Einzugsauftrag für eine Rechnung erstellt haben, können Sie ihn über die Schaltfläche stornieren
Das Programm bittet Sie um Bestätigung
Einen Einzugsauftrag senden
Sie können pro Tag nur eine Debit-Direct- oder LSV-Datei senden
Die Erstellung der Datendatei erfolgt durch Klicken im rechten Bereich auf die Schaltfläche
Sie können auswählen, für welches Finanzinstitut Sie eine Zahlungsdatei erstellen möchten (falls beide definiert sind)
Wenn Sie die Übermittlung durch Klicken auf Ja bestätigen, wird der Auftrag sofort übermittelt, sofern der für das Finanzinstitut definierte Übertragungsweg korrekt ist.
Einzug
Der Einzug erfolgt nach demselben Verfahren, wie wenn Sie einen ESR ausgestellt hätten und dieser vom Kunden bezahlt worden wäre.
Für Details zu ESR-Einzügen verweisen wir auf das Basis-Benutzerhandbuch von Crésus Faktura.