5.1Umgang mit abgelehnten Zahlungen
Ein aus Crésus Banking heraus übermittelter Zahlungsauftrag kann entweder unmittelbar nach dem Senden der pain.001-Datei an die Bank oder nach der Bestätigung der Transaktion durch die Bank (über die importierte camt.053-Datei) als «ausgeführt» betrachtet werden.
Die gewünschte Option ist in den Einstellungen für das Bankkonto > Zahlungsdatei > Zahlung als ausgeführt betrachten auszuwählen:
Wenn Sie sich dafür entschieden haben, eine Zahlung «sobald übermittelt» als ausgeführt zu betrachten, ist darauf zu achten, ob die betreffende Zahlung tatsächlich ausgeführt wurde. Wenn etwa die Kontonummer der Empfängerin oder des Empfängers falsch ist oder der Saldo Ihres Kontos die Zahlung nicht zulässt, wird die Zahlung von Ihrer Bank abgelehnt, obwohl Crésus Banking sie bereits als ausgeführt markiert hat.
Daher muss angegeben werden, dass dieser übermittelte Auftrag abgelehnt wurde.
Wenn Sie einen Verbindungskanal (§8 Verbindungskanäle (EBICS, API)) verwenden, dann wird die von der Bank erzeugte pain.002-Datei beim Importieren der Dateien aus Crésus Banking automatisch berücksichtigt. In der Regel teilt diese pain.002-Datei, die den Status der verschiedenen Zahlungen protokolliert, Crésus mit, dass die Zahlung nicht ausgeführt werden konnte. Der übermittelte Auftrag wird dann umgehend als «abgelehnt» gekennzeichnet:
Wenn Sie hingegen keinen Verbindungskanal verwenden, müssen Sie diese Information manuell erfassen. Dazu gehen Sie wie folgt vor:
- Wechseln Sie in den Verwaltermodus.
- Gehen Sie in die Rubrik Übermittelte Zahlungsaufträge, suchen Sie den betreffenden abgelehnten Auftrag und klicken Sie auf Details:
- Wählen Sie die Zahlung aus und klicken Sie auf die Schaltfläche Manuell bearbeiten:
- Wählen Sie in der Maske, die sich öffnet, den Status Abgelehnt aus und bestätigen Sie mit OK:
